Nous sommes rémunérés selon notre charte personnalisée d’honoraires. Cette dernière consiste en un pourcentage et non un taux horaire. L’objectif étant de quantifier, à l’aide du pourcentage, la valeur conseil et d’optimiser les frais de gestion des investissements. Concernant les produits d’assurance, nous recevons une commission par la compagnie choisie. Nous sommes donc l’intermédiaire entre le client et l’univers de courtage des produits d’assurance.

Le rôle de SFL est d‘agir en tant que courtier et intermédiaire entre nous et l’univers de courtage en placements et en assurances. Nous pouvons par la suite offrir et recommander aux clients les options comblant leurs besoins. SFL examine et réglemente nos méthodes de travail afin que le tout soient conformes et se déroulent selon les codes de déontologie de notre pratique. SFL a également comme mission d’assurer une sécurité informatique et nous fourni les différents outils de travail nous permettant d’exercer et de concrétiser des plans financiers.

Nous sommes des individus très cartésiens et analytiques. Nous remarquons que plusieurs ingénieurs sont programmés pour analyser et se remettre en question afin de trouver la solution idéale dans leur pratique. Notre structure est donc adjacente à la personnalité type des ingénieurs et ces derniers ne sont pas laissés sans réponse. De plus, nous sommes dans la vingtaine. Nous désirons donc bâtir une clientèle auprès de clients qui nous ressemblent afin de vivre nos ‘‘projets de vie’’ en même temps que nos clients et prendre notre retraite au même moment.

Notre clientèle peut en tout temps visualiser l’entièreté de ses investissements à l’aide de l’onglet ‘‘Connexion’’ à droite de l’entête. Une fois les comptes ouverts, un guide et une clé d’activation est fournie aux clients afin de leur permettre de se connecter et suivre le cours de leurs investissements.

Notre offre de service est spécialisée dans le domaine du génie. Par notre structure indépendante, nous avons accès à un ensemble varié de produits de placements et d’assurances nous permettant de bâtir des plans financiers sans devoir absolument passer par les produits maisons. En misant sur la qualité et non la quantité, nous pouvons investir plusieurs heures sur un dossier dans le but d’amener une structure personnalisé et fonder une relation long terme

Avec l’arrivée des plateformes d’auto-gestion, certains peuvent être tentés d’user d’autodidactie concernant leur planification financière. Les enjeux de cette avenue sont la finance comportementale et la gestion des émotions, le manque de temps, suivi, de connaissances techniques, de diversification, les erreurs fiscales et réglementaires, etc. Une étude de CIRANO montre que les Canadiens qui s’associent à un planificateur financier accumulent presque quatre fois plus d'actifs après quinze ans que ceux qui choisissent d’investir seuls.