La planification financière, c’est quoi ?

Combien valez-vous? Votre Pl. Fin. sait très bien que vous valez beaucoup plus que votre valeur nette, mais il ou elle doit tout savoir sur les éléments qui composent votre actif et votre passif pour vous appuyer dans l’atteinte de vos objectifs financiers.

Grâce à leur connaissance des notions de placement, les Pl. Fin. sont en mesure d’évaluer votre portefeuille actuel et de vous guider dans le choix d’une stratégie de placement appropriée à votre situation, à vos contraintes et à vos objectifs. Ensuite, ils peuvent coordonner la mise en place de cette stratégie et en suivre l’évolution.

Il s’agit de l’environnement juridique dans lequel vous évoluez au Québec et qui définit votre identité, ainsi que vos droits et obligations. C’est tout ce qui touche l’état civil, le régime matrimonial, les mécanismes de protection des personnes mineures et des personnes majeures inaptes et les différents types de mandats.

L’impôt est nécessaire au financement des dépenses publiques et à une certaine justice sociale. Mais, même si nous devons tous payer notre juste part, il reste que personne ne devrait payer plus qu’il ne le faut. Votre Pl. Fin. y voit pour vous.

La retraite représente le dernier tiers de votre vie. C’est beaucoup d’années, et il faut les planifier. Avez-vous déjà pensé à la façon dont vous passerez ces années? Avez-vous une idée de l’âge où vous pourrez prendre une retraite confortable? D’où proviendront vos revenus? Votre planificateur financier ou votre planificatrice financière vous amènera à vous poser les bonnes questions.

Dans toute planification financière, il faut tenir compte des notions juridiques qui ont une influence sur la transmission et la conservation de votre patrimoine au décès, c’est-à-dire votre succession. La première chose dont votre Pl. Fin. s’assurera, c’est que votre patrimoine successoral sera dévolu aux personnes souhaitées.

Ce sont les risques qui menacent votre sécurité financière ou celle de votre famille, par exemple en cas de décès. Les planificateurs financiers et les planificatrices financières mesurent les conséquences financières et vous proposent des stratégies pour les gérer.